SCA · DFSA
تعرّف على الجهات التنظيمية المعنية بالاحتيال المالي في الإمارات، مثل هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية، والخطوات العامة الشائعة في توثيق الشكاوى والإبلاغ عنها
تمتلك الإمارات نظامين تنظيميين متوازيين — هيئة الأوراق المالية والسلع للسوق الرئيسي وسلطة دبي للخدمات المالية داخل مركز دبي المالي الدولي
هيئة الأوراق المالية والسلع هي الجهة الاتحادية المشرفة على أسواق المال والأوراق المالية والسلع في الإمارات. تُقبل الشكاوى ضد الوسطاء غير المرخصين وعمليات الاحتيال في الاستثمار.
تُنظّم سلطة دبي للخدمات المالية جميع الأنشطة المالية داخل مركز دبي المالي الدولي. إذا كان الوسيط مُرخَّصاً من DFSA أو يدّعي ذلك، يمكن تقديم الشكاوى عبر الإطار التنظيمي للمركز.
نساعد في مراجعة معلومات الحالة والأدلة المتاحة، وتنظيم المستندات، وإعداد مسودات الشكاوى والمستندات الداعمة، وتوضيح الجهات أو القنوات التي قد تكون مناسبة حسب ظروف كل حالة. يقوم العميل بتقديم الشكاوى والطلبات مباشرة إلى الجهات أو المؤسسات المعنية.
نراجع المعلومات والأدلة المتعلقة بحالتك، بما في ذلك سجلات المعاملات والمراسلات والمواقع الإلكترونية وطرق الدفع والمستندات الداعمة المتاحة، لفهم ما حدث وتحديد الخطوات التالية المناسبة.
بناءً على ظروف حالتك، نحدد الجهات والمؤسسات المناسبة التي قد تحتاج إلى التواصل معها، والتي قد تشمل جهات مكافحة الجرائم الإلكترونية أو الشرطة أو البنوك أو جهات إصدار البطاقات أو منصات تداول العملات الرقمية أو الجهات التنظيمية المعنية.
نساعدك على تنظيم أدلتك وإعداد مستندات داعمة واضحة ومسودات شكاوى لحالتك. ويقدّم العميل جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية.
نرشدك خلال مراحل العملية، ونوضح الخطوات التالية، ونساعدك على فهم المعلومات أو المستندات الإضافية التي قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة تداول العملات الرقمية أو أي مؤسسة أخرى.
منصات تدّعي الترخيص من هيئة الأوراق المالية والسلع أو سلطة دبي للخدمات المالية وتمتنع عن صرف الأرباح أو الودائع بعد فترة قصيرة من بدء التداول.
مخططات استثمار عقاري تستغل بيئة الإمارات المالية وتعد بعوائد مضمونة غير واقعية، وتختفي بعد تجميع مبالغ كبيرة من المستثمرين.
عمليات احتيال بالعملات الرقمية والرموز الوهمية والمنصات المزيفة تستهدف المستثمرين في الإمارات من خلال وعود بعوائد ضخمة وسرعة في الكسب.
نُراجع ملابسات القضية وحجم الخسارة وتفاصيل الوسيط لتحديد الجهة التنظيمية المختصة وتحديد الخيارات ذات الصلة والخطوات التالية المناسبة.
يُنصح بجمع وتنظيم جميع الأدلة الرقمية والمستندية وفق متطلبات تقديم الشكاوى لدى هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية.
نساعد في إعداد المستندات الداعمة ومسودات الشكاوى، ويقوم العميل بتقديم الشكوى مباشرة إلى الجهة أو المؤسسة المختصة.
نقدم دعماً استشارياً ومساندة في إعداد وتنظيم المستندات، ونساعد العميل على فهم الخطوات التالية والمعلومات الإضافية التي قد تطلبها الجهة المعنية.
هيئة الأوراق المالية والسلع تُنظّم الشركات المالية العاملة خارج مركز دبي المالي الدولي في السوق الإماراتية الرئيسية، بينما تختص سلطة دبي للخدمات المالية حصراً بالكيانات المرخّصة داخل المركز. ويتم عادةً تحديد الجهة الصحيحة بعد مراجعة ترخيص الوسيط.
نعم، في حالات عديدة. إذا استُخدمت بنوك إماراتية في إجراء التحويلات أو كان الوسيط يستهدف المقيمين في الإمارات، فيمكن تقديم شكاوى عبر مصرف الإمارات المركزي أو التنسيق مع الجهات الدولية.
تختلف المدة بحسب تعقيد القضية وإجراءات الجهة المختصة.
الإمارات تطوّر إطارها التنظيمي للأصول الرقمية بشكل متسارع. يمكن تقديم الشكاوى المتعلقة بهذه القضايا عبر هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي، وقد يتطلب الأمر التنسيق مع وحدات الجرائم الإلكترونية لتتبع المعاملات.
لا. تقديم شكوى لدى الجهات التنظيمية المختصة لا يضمن استرداد الأموال، وتختلف النتائج بحسب طبيعة كل حالة والأدلة المتوفرة وتعاون الأطراف المعنية. الهدف الأساسي من التوثيق والإبلاغ هو تمكين الجهات المختصة من مراجعة الحالة والتحقيق فيها.
أرسل المعلومات الأساسية عن حالتك للحصول على فحص أولي وإرشاد حول الخطوة التالية المناسبة. لا يمكن ضمان استرداد الأموال، وتختلف النتائج حسب ظروف كل حالة والأدلة المتاحة واستجابة الجهات المعنية.
سرية تامة · خبرة بالأنظمة الإماراتية